【ジュニアNISAの詳細と注意ポイント】ジュニアNISAの詳細や注意点のまとめ①

ジュニアNISA

ジュニアNISAに限らずですが、「NISA」と冠が付く制度にはたくさんの注意点やポイントがあります。

ジュニアNISA口座を開設するにあたり「知っておきたいこと」や、口座を開設してしまった後に「え?そうだったの?」とならないような「ポイント」をまとめましたので、ご一読いただければ幸いです。

このジュニアNISAに関する詳細や注意ポイントはかなり多いです。

なので「①」と「②」に分けました。

それだけ大切なことが沢山書いてありますので、ぜひお時間のございます時にでもじっくりとお読みください。

ジュニアNISAに限らずですが、「NISA」と冠が付く制度にはたくさんの注意点やポイントがあります。

ジュニアNISA口座を開設するにあたり「知っておきたいこと」や、口座を開設してしまった後に「え?そうだったの?」とならないような「ポイント」をまとめましたので、ご一読いただければ幸いです。

とはいえ、結構ややこしいですし、詳しく読めば読むほどわからなくなる可能性もありますので、「結局、どうすれば1番いいわけ?」ってのを最初にまとめておきますね。

①0歳から17歳のお子様をお持ちで、まだジュニアNISAを開設していない方は、お子様のためにもすぐにでも口座開設を検討しましょう。

②ジュニアNISA口座を開設したら、できることなら毎月33,333円(証券会社によっては端数を処理できないところもありますので、その場合は33,000円)の限度額を投資して、よりリスクの少ない金融商品を購入しましょう。もちろん少額でも十分です。

③いろいろと制限やルールがややこしいので、口座名義人のお子様が2024年までに18歳にならないのであれば「ロールオーバー」の手続きをして、その後は18歳になるまでは何もせずに放置しておきましょう。18歳を迎えるときには、下の④の手続きをして更に非課税の恩恵に与りましょう。

④口座名義人のお子様が2024年に18歳になるのであれば、お子様が18歳になる年の1月1日の時点で、お使いの証券会社に「一般NISA」の口座が自動的に解説されますので、「ジュニアNISA」の口座から「一般NISA」の口座へ資産を移動する手続きをして、新たに「一般NISA」で運用を開始しましょう。

⑤このとき、もし「一般NISA」ではなく「つみたてNISAのほうがいい」というのであればそれも可能ですので(個人的にはつみたてNISAの方がいいと思います)、「つみたてNISA」への変更手続きを、お使いの証券会社に連絡して行ってください。ちなみに「ジュニアNISA」から「つみたてNISA」へ変更する場合はロールオーバーできませんのでご注意ください。

上記は「わかばならこうする」という「ジュニアNISA」の運用例ですが、ご参考になれば幸いです。

さて、それではせっかくなので詳細をみていきましょうか(*^^*)

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わかば

わかば

美味しい食事とお酒をこよなく愛する投資家の卵です。 愛する妻と息子と過ごす時間が何よりの宝物。 趣味は食べ歩きと読書。 大の日本酒党で、焼き鳥とお酒さえあればたいがい機嫌が良いです。

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